Bagaimanakah BJAK mengurus risiko dan pematuhan?
Pembahagian tanggungjawab
Pasukan yang berbeza mengurus risiko yang berbeza. Kewangan mengawasi pengendalian bayaran dan penyelarasan rekod. Pematuhan menyemak kewajipan kawal selia serta keperluan layanan pelanggan. Operasi mengurus kawalan pemprosesan pesanan. Keselamatan dan kejuruteraan mengurus akses sistem, pemantauan dan perlindungan teknikal. Pegawai Perlindungan Data mengawasi perkara berkaitan data peribadi.
Cara isu dikenal pasti
BJAK menggunakan semakan operasi, pemantauan sistem, penyelarasan rekod, aduan, kes sokongan dan semakan dalaman untuk mengenal pasti isu. Apabila masalah ditemui, pasukan berkaitan menyiasat puncanya, merekod tindakan yang diperlukan dan membuat susulan sehingga selesai atau diterima secara rasmi.
Semakan perubahan yang memberi kesan kepada pelanggan
Perubahan yang melibatkan bayaran, pemprosesan polisi, bayaran balik, data peribadi atau pendedahan pelanggan perlu disemak oleh pemilik berkaitan sebelum dilancarkan. Bergantung pada topik, semakan boleh melibatkan Produk, Operasi, Kewangan, Pematuhan, Keselamatan atau Pegawai Perlindungan Data.
Pemantauan pihak pengurusan
Pengurusan kanan dan Lembaga menerima maklumat mengenai risiko penting serta isu kawalan. Ini membolehkan perkara besar dinaikkan, diberikan kepada pemilik dan dipantau sehingga tindakan sesuai diambil.
Apakah manfaatnya kepada pelanggan?
Kawalan ini membantu mengurangkan kesilapan, memastikan rekod tepat, melindungi maklumat pelanggan dan memberikan pemilikan yang jelas apabila berlaku masalah. Tiada sistem yang boleh menghapuskan semua risiko, tetapi kawalan bertulis memudahkan isu dikenal pasti, disiasat dan dibetulkan.
Penjelasan penting
Sesetengah maklumat tentang kawalan dalaman tidak boleh diterbitkan secara terperinci kerana ia boleh melemahkan keselamatan atau mendedahkan prosedur operasi sulit. Pusat Kepercayaan hanya menerangkan prinsip yang berkaitan dengan pelanggan.