Perbandingan GWP Insurans Motor Mengikut Syarikat Insurans di Malaysia
BJAK Data Insights membandingkan premium kasar bertulis (GWP) bagi polisi Komprehensif Motor dan Pihak Ketiga Motor (TP) yang dibeli melalui BJAK dari 1 Jun hingga 31 Ogos 2026. Bagi polisi terpilih daripada 12 syarikat insurans, median GWP gabungan ialah RM130, dengan median setiap syarikat insurans antara RM92 bagi Great Eastern hingga RM237 bagi Berjaya. Angka ini berdasarkan jualan BJAK, bukannya keseluruhan pasaran insurans Malaysia.
- Semakan terakhir:
- Disemak oleh:
- Pematuhan
Perbandingan GWP insurans motor mengikut syarikat insurans
Jadual ini membandingkan median GWP setiap syarikat insurans dengan median keseluruhan sebanyak RM130. Julat P25–P75 menunjukkan taburan 50% harga polisi terpilih di bahagian tengah.
| Syarikat insurans | P25 | Median | P75 | vs. RM130 |
|---|---|---|---|---|
| Berjaya | RM154 | RM237 | RM278 | +82.3% |
| Allianz | RM138 | RM213 | RM294 | +63.8% |
| Zurich | RM157 | RM212 | RM273 | +63.1% |
| Liberty | RM129 | RM182 | RM246 | +40.0% |
| MSIG | RM142 | RM168 | RM208 | +29.2% |
| RHB | RM108 | RM154 | RM206 | +18.5% |
| Takaful | RM118 | RM150 | RM277 | +15.4% |
| Generali | RM99 | RM133 | RM177 | +2.3% |
| Tune | RM92 | RM105 | RM122 | −19.2% |
| Tokio Marine | RM66 | RM104 | RM154 | −20.0% |
| P&O | RM85 | RM102 | RM181 | −21.5% |
| Great Eastern | RM77 | RM92 | RM120 | −29.2% |
| Semua polisi terpilih | RM91 | RM130 | RM205 | — |
Sumber: BJAK Data Insights, berdasarkan polisi yang dibeli dari 1 Jun hingga 31 Ogos 2026. Angka GWP dibundarkan kepada ringgit terdekat sebelum median dikira. P25 dan P75 masing-masing menunjukkan persentil ke-25 dan ke-75.
Dapatan utama daripada data GWP insurans motor BJAK
Berjaya mencatatkan median GWP tertinggi
RM237, iaitu 82.3% lebih tinggi daripada median keseluruhan RM130.
Great Eastern mencatatkan median GWP terendah
RM92, iaitu 29.2% lebih rendah daripada median keseluruhan.
Taburan harga berbeza mengikut syarikat insurans
Allianz dan Zurich mencatatkan median GWP melebihi RM200, manakala median Tune, Tokio Marine dan P&O berada antara RM102 hingga RM105.
Julat 50% harga di bahagian tengah berbeza antara syarikat insurans
Julat P25–P75 Allianz ialah RM138–RM294, berbanding RM77–RM120 bagi Great Eastern.
Angka ini menunjukkan perbezaan GWP dalam polisi terpilih yang dijual melalui BJAK sepanjang tempoh tersebut. Median yang lebih rendah tidak menjamin harga terendah untuk setiap pelanggan. GWP sebenar bergantung pada faktor seperti kenderaan, perlindungan, jumlah diinsuranskan, kelayakan dan butiran polisi.
Apakah maksud premium kasar bertulis (GWP)?
Premium kasar bertulis (Gross Written Premium atau GWP) ialah premium yang direkodkan bagi polisi insurans yang dikeluarkan dalam tempoh tertentu. Perbandingan GWP antara syarikat insurans boleh membantu menunjukkan perbezaan harga bagi polisi terpilih, tetapi angka ini perlu ditafsirkan mengikut konteks.
- GWP
Premium yang direkodkan bagi sesuatu polisi insurans.
- Median GWP
Nilai premium di tengah apabila harga polisi terpilih disusun daripada yang terendah hingga tertinggi.
- P25
Persentil ke-25; 25% harga polisi terpilih berada pada atau di bawah nilai ini.
- P75
Persentil ke-75; 75% harga polisi terpilih berada pada atau di bawah nilai ini.
- Perbezaan berbanding median keseluruhan
Sejauh mana median sesebuah syarikat insurans lebih tinggi atau lebih rendah daripada RM130.
Sebagai contoh, julat P25–P75 Great Eastern ialah RM77–RM120. Ini bermaksud 50% harga polisi terpilih di bahagian tengah berada dalam julat tersebut. Namun, ini tidak bermakna setiap pelanggan akan menerima sebut harga dalam julat yang sama.
Nota
Median GWP dan julat persentil tidak menunjukkan purata aritmetik GWP sesebuah syarikat insurans. Untuk membandingkan purata GWP, purata harga premium bagi setiap syarikat insurans perlu dikira menggunakan data setiap polisi.
Bagaimana membandingkan harga insurans motor?
Gunakan angka ini sebagai panduan ketika membandingkan syarikat insurans. Anda boleh membandingkan pilihan insurans motor di BJAK.
Untuk perbandingan yang lebih adil, pilih polisi dengan perlindungan yang serupa dan semak pengecualian, lebihan (excess) serta manfaat tambahan sebelum membuat keputusan.
Soalan lazim
Great Eastern mencatatkan median terendah pada RM92 bagi polisi Komprehensif Motor dan Pihak Ketiga Motor (TP) terpilih yang dibeli melalui BJAK dalam tempoh tersebut.
Berjaya mencatatkan median tertinggi pada RM237. Ini tidak bermakna setiap pelanggan Berjaya akan membayar lebih daripada pelanggan syarikat insurans lain.
Tidak. Harga yang ditawarkan bergantung pada kenderaan, perlindungan, jumlah diinsuranskan, kelayakan dan butiran polisi lain. Bandingkan sebut harga dengan perlindungan yang serupa untuk menilai pilihan dengan lebih adil.
Tidak. Analisis ini meliputi polisi terpilih yang dibeli melalui BJAK dari 1 Jun hingga 31 Ogos 2026. Data ini tidak mewakili setiap syarikat insurans atau polisi di Malaysia.
Tidak. Median GWP ialah nilai tengah dalam data terpilih, manakala purata GWP biasanya merujuk kepada min aritmetik. Purata perlu dikira secara berasingan menggunakan harga premium bagi setiap polisi.
Terokai harga insurans motor dengan BJAK
Data jualan BJAK memberikan gambaran tentang perbezaan GWP antara syarikat insurans. Dalam analisis berasingan mengikut jenis perlindungan bagi tempoh yang sama, median GWP ialah RM207 untuk Komprehensif Motor dan RM92 untuk Pihak Ketiga Motor (TP). Angka ini berbeza daripada median gabungan RM130 kerana setiap satunya merujuk kepada jenis perlindungan tertentu, bukannya gabungan kedua-duanya.